🕒 زمان تقریبی مطالعه مطلب: 11 دقیقه

بازار ارزهای دیجیتال در چند سال گذشته بازدهی بسیار مناسبی را در مقایسه با سایر بازارهای سرمایه گذاری برای کاربران و فعالین خود داشته است. به همین دلیل افراد بسیاری به سمت فعالیت در حوزه کریپتوکارنسی آمده و قصد سرمایه گذاری در این بازار را دارند. کسب سود و بازدهی ارزهای دیجیتال اگرچه هنوز هم در مقایسه با سایر بازارها بسیار چشمگیر و جذاب است اما به دلیل به وجود آمدن تعداد بسیار زیاد ارزهای دیجیتال کمی دشوارتر از قبل شده است. اکنون نزدیک به ده هزار ارز دیجیتال در بازار وجود دارد و بسیاری از آنان پروژه های بی ارزش مرده به حساب می آیند. به همین دلیل انتخاب یک یا چند ارز دیجیتال جهت خرید و سرمایه گذاری امری به شمار می آید زیرا در صورت انتخاب اشتباه ممکن است سرمایه خود را با خطر روبرو کنید. در این مقاله ارز دیجیتال با ما همراه باشید تا ارزهای دیجیتال آینده دار را به شما معرفی کرده و نحوه سرمایه گذاری صحیح بر روی ارزهای دیجیتال مختلف را به شما توضیح دهیم.

ارزهای دیجیتال آینده دار

در این فیلم آموزش ارز دیجیتال بررسی می شود که ارزهای دیجیتال آینده دار برای سرمایه گذاری 5 ساله و 10 ساله کدام هستند و پارامترهای تشخیص این قبیل از ارزها چیست.

ویدیو معرفی 7 ارز دیجیتال آینده دار

کاردانو ADA

اولین ارز از ارزهای دیجیتال آینده دار کاردانو یا Cardano است که نماد آن ADA می باشد. این ارز توسط یکی از توسعه دهندگان شبکه اتریوم ایجاد شده است. کاردانو مسیری که اتریوم برای آپدیت خود در آینده را در نظر گرفته است، در حال حاضر طی کرده است. شبکه اتریوم در حال گذر از الگوریتم Proof-of-Work یا اثبات کار به سمت Proof-of-Stake یا اثبات سهام می باشد. هدف از این کار بهبود بخشیدن به مقیاس پذیری در شبکه و کاهش کارمزدها می باشد.
کاردانو در حال حاضر در شبکه خود از POS استفاده می کند و مقدار زیادی از رمز ارزهای آدا نیز به عنوان Stake یا سهام در شبکه کاردانو، سهام گذاری شده اند.
در چند وقت گذشته در شبکه کاردانو آپدیتی انجام شده که پروژه هایی که به صورت توکن در شبکه اتریوم قرار دارند، بتوانند به شبکه کاردانو منتقل گردند. این آپدیت به آنجا می انجامد که بخشی از شبکه اتریوم از آنِ شبکه کاردانو گردد. کاردانو اعلام کرده قراردادهای هوشمندی در راه است که پس از استقرار، کاربران رمز ارزهای پشتیبانی شده توسط Ethereum می توانند آنها را از شبکه شلوغ Ethereum به شبکه کاردانو منتقل کنند. آنها می خواهند از ظرفیت شبکه Cardano استفاده نمایند تا از هزینه های کمتری بهره مند شوند. در اینصورت از امنیت بیشتر، کاهش هزینه ها و قابلیت همکاری برخوردار خواهند شد.

پولکادات DOT

پروژه دیگری که در زمره ارزهای دیجیتال آینده دار قرار می گیرد، ارز پولکادات یا Polkadat می باشد. پولکادات هم از مکانیزم Proof-of-Stake پیروی می کند. در این شبکه کارمزدها و سرعت تراکنش ها از شبکه اتریوم بهتر است. برخی از پروژه ها ترجیح داده اند که به جای بودن در شبکه اتریوم به شبکه پولکادات روی بیاورند. این شبکه به غیر از تولید رمز ارز، کارآیی های بسیار بیشتری هم دارد. به همین دلیل در آینده پیشرفت زیادی خواهد کرد.

اینترنت کامپیوتر ICP

ارز بعدی که در گروه ارزهای دیجیتال آینده دار قرار دارد، ارز رمزنگاری اینترنت کامپیوتر یا Internet Computer با نماد ICP می باشد. این پروژه توسط شرکت Definity ایجاد شده و برای راه اندازی این شبکه پنج سال وقت صرف شده است. این شبکه در حال حاضر حدود 200 نفر توسعه کننده دارد. اینترنت کامپیوتر هم اکنون با شرکت های بزرگی از جمله توییتر قرارداد بسته است که نشان دهنده قدرت این پروژه است.
هدفی که شرکت برای خود قرار داده به زبان ساده آن است که اینترنت جدیدی را ایجاد نماید. به طور مثال اگر شخصی در نظر دارد وبسایت جدیدی ایجاد نماید، درگیر مسائل خاصی نشده و به راحتی بتواند این کار را به انجام رساند. جهت بالا بردن امنیت اینترنت نیز کار زیادی انجام داده اند. اهداف بالای این شرکت سبب شده که در عرض 5 تا 10 سال آینده، این شرکت جایگاه خاصی را در بازار کریپتوکارنسی برای خود باز کند و قراردادهای بیشتری با این شرکت بسته شود. با توجه به این موضوعات می توان مقداری از پس انداز خود را در این ارز به عنوان یکی از ارزهای دیجیتال آینده دار سرمایه گذاری کرد.

یونی سوآپ UNI

پروژه دیگر یونی سوآپ یا UniSwap است که یک صرافی دیجیتال بر بستر اتریوم می باشد. در حال حاضر این پروژه، بزرگترین صرافی غیر متمرکز به شمار می آید. ارز آن Uni می باشد که می تواند در زمره ارزهای دیجیتال آینده دار قرار گیرد.
صرافی های غیر متمرکز به دلیل پاداش هایی که به کاربران خود می دهند مثل صرافی یونی سوآپ با اقبال زیادی از طرف مردم روبرو شده اند. این صرافی می تواند در آینده مقداری از سرمایه های موجود در صرافی های متمرکز را به سمت خودش جذب نماید. پتانسیل جذب سرمایه برای این پروژه و دیگر صرافی های غیر متمرکز وجود دارد. با توجه به آپدیت هایی که در آنها اتفاق می افتد، قابلیت های جدیدی به صرافی اضافه می گردد.

چین لینک LINK

پروژه دیگر از ارزهای دیجیتال آینده دار، چین لینک یا Chainlink هست که در زمینه اوراکل کار می کند. این پروژه داده هایی که بیرون شبکه های بلاکچینی هست را به شبکه های بلاکچینی لینک می دهد تا داده های دنیای واقعی بتوانند با شبکه های بلاکچینی کار کنند. پروژه Chainlink در چند سال اخیر رشد خوبی داشته است و توسعه دهندگانِ رده بالایی روی این پروژه کار می کنند. قراردادهای خوبی با این شرکت بسته شده است و انتظار رشد بیشتری برای این پروژه می رود. گذشته از آن پروژه های حوزه Defi یا اقتصاد غیرمتمرکز رشد خوبی را در سال های اخیر داشته است و روز به روز کاربردهای آن بیشتر نمایان می شود.

لایت کوین LTC

لایت کوین یا Litecoin با نماد LTC از دیگر پروژه هایی است که از ارزهای دیجیتال آینده دار خواهد بود. این ارز به نوعی رقیب بیت کوین به شمار می آید. سابقه آن به اندازه بیت کوین قدیمی است و از نظر مقیاس پذیری و کارمزد عملکرد بهتری نسبت به بیت کوین دارد. پدیده هاوینگ یا Halving برای این پروژه نیز مانند بیت کوین رخ می دهد ولی زمان وقوع آن یک سال قبل از هاوینگ بیت کوین می باشد. لایت کوین در حوزه پرداختی کار می کند و مانند بیت کوین از سابقه بیشتری نسبت به دیگر ارزها برخوردار است. بسیاری بیت کوین را به عنوان طلای دیجیتال و لایت کوین را به عنوان نقره دیجیتال می شناسند. این پروژه با توجه به ویژگی هایی که دارد می تواند از ارزهای دیجیتال آینده دار باشد. افراد علاقمند به سرمایه گذاری می توانند بخشی از سرمایه خود را روی این پروژه قرار دهند.

وی چین VET

آخرین پروژه برای ارزهای دیجیتال آینده دار Vechain است که نماد آن Vet می باشد. این پروژه کارهای زیادی را روی اینترنت اشیاء و لجستیکی انجام داده و همکاری های زیادی با کمپانی های بزرگ داشته است. یکی از کارهای این پروژه آن است که ردیابی مرسولات سریع تر انجام می گردد. این پروژه با توجه به کارکرد خوبی که دارد می تواند در آینده بیشتر مورد توجه قرار گیرد و رشد خوبی را تجربه نماید.

ارزهای دیجیتال ارزان قیمت برای سرمایه گذاری

ویدیو بهترین ارزهای دیجیتال زیر یک دلار

نکات مهم در استفاده از ارزهای دیجیتال آینده دار

تمامی مواردی که در مورد این ارزهای دیجیتال آینده دار بیان شده است نوعی تحلیل و پیش بینی می باشد. بنابراین هیچ قطعیت صددرصدی برای پیشبرد این پروژه ها وجود ندارد. دقت داشته باشید که حوزه ارز دیجیتال یک بازار پویا و فعال بوده و با توجه به اخبار و اتفاقات روزمره ممکن است تحلیل ها و پیش بینی ها تغییر کنند. با این حال این پروژه ها در زمره پروژه های ترند به حساب می آیند. بنابراین می توان بخشی از سرمایه خود را به عنوان یک سرمایه گذاری پنج ساله برای این پروژه ها کنار گذاشت.
این نکته را توجه داشته باشید که حداقل پنجاه درصد از سرمایه ای را که برای ارزهای دیجیتال کنار گذاشته اید در مورد ارزهای رده بالای این ارزها که بیت کوین و اتریوم هستند، سرمایه گذاری کنید. مابقی سرمایه را می توان روی ارزهای دیگری که پتانسیل رشد دارند قرار دهیم. به غیر از موارد فوق یکی از ارزهایی که می توان رشد خوبی برای آن در نظر گرفت ارز بایننس کوین با نماد BNB می باشد که در ماه های گذشته رشد خوبی را تجربه کرده است.
در این مقاله ارزهایی که دارای پتانسیل بیشتری برای رشد هستند معرفی شده است. خرید این ارزها را بایستی در موقعیت مناسب انجام داد. یعنی ممکن است پس از خواندن این مقاله زمان مناسب برای خرید این ارزها نباشد.

نکات مهم در سرمایه گذاری روی ارزهای دیجیتال

ویدیو بهترین ارزهای دیجیتال آینده دار برای سرمایه گذاری کدام هستند؟‬

سوال بیشتر افراد علاقمند به سرمایه گذاری آن است که کدام ارزهای دیجیتال آینده دار برای سرمایه گذاری بهترین هستند که در پنج سال آینده بتوان سود خوبی از آنها کسب کرد؟
افرادی که تمایل به سرمایه گذاری دارند، اصولا دید سرمایه گذاری چند ساله دارند. البته افراد مختلف نظرات مختلفی دارند. آنها ممکن است برنامه ریزی های دو ساله، پنج ساله و ده ساله در نظر داشته باشند. حتی برخی افراد به سرمایه گذاری بالای ده سال فکر می کنند.
افراد سرمایه دار روی سهام ها و ارزهایی سرمایه گذاری می کنند که از نظر سود دهی و برگشت سرمایه خیال راحتی داشته باشند. آنها می خواهند حتی بدون زیر نظر داشتن و پیگیری سرمایه خود مطمئن باشند که برای سپرده شان اتفاقی نمی افتد یعنی مورد سرقت و کلاهبرداری قرار نمی گیرد و افت قیمت شدیدی را پیدا نخواهد کرد. البته در نظر داشته باشید که بازار ارزهای رمزنگاری، یک بازار مالی می باشد و احتمال وقوع هر حادثه ای امکان پذیر است. بنابراین نمی توان یقین داشت که ارزهای دیجیتال آینده دار صددرصد با سود همراه باشند و هیچ افت قیمتی نداشته باشند.
اکثر افراد سرمایه گذار سعی می کنند که سبدی از سرمایه برای خودشان تشکیل بدهند. باز هم با توجه به سطح ریسک هر سرمایه گذار این سبد می تواند متفاوت باشد.

ترکیب یک سبد سرمایه گذاری بهینه ارز دیجیتال

بهتر است سبد سرمایه گذاری ترکیبی از موارد زیر باشد:

ارزهای دیجیتال با مارکت کپ بالای 10 میلیارد دلار

ارزهایی که مارکت کپ یا سرمایه بازار آنها بالای 10 میلیارد دلار باشد، در رده ارزهای کم ریسک به حساب می آیند و در زمره ارزهای دیجیتال آینده دار قرار می گیرند. یعنی در زمره ارزهایی قرار می گیرند که با خیال راحت تر می توانید روی آنها سرمایه گذاری انجام دهید. حتی می شود با دید بلند مدت ده ساله روی آنها سرمایه گذاری نمایید.
در بین ارزهایی که مارکت کپ بالای ده میلیارد دارند، بیت کوین و اتریوم از بهترین رتبه برخوردار هستند و می توان مقداری از سرمایه را نیز برای دیگر ارزها مثل بایننس کوین، کاردانو، و ریپل با نماد XRP کنار گذاشت.
چنانچه گفته شد این سبد با دید بلند مدت ده ساله بوده ولی با هر دیدی که سرمایه گذاری کنید بهتر است حدود 50 درصد از سبد سرمایه گذاری خود را برای سه ارز رده بالا اختصاص دهید. اگر مارکت کپ این ارزها را با هم جمع کنید عددی نزدیک به جمع مارکت کپ های ارزهای دیگر خواهد بود.
به طور معمول ارزهایی که مارکت کپ زیر ده میلیارد دارند در صورت افت و خیز بازار، نوسان بیشتری خواهند داشت. یعنی ریسک بیشتری دارند و در نتیجه ضررهای بیشتری را باید متحمل شد.

ارزهای دیجیتال با مارکت کپ بین 1 تا 10 میلیارد دلار

ارزهایی که مارکت کپ بین یک تا ده میلیارد دلار دارند، با در نظر گرفتن شرایطی می توانند در رده ارزهای دیجیتال آینده دار قرار گیرند. طبق لیست وبسایت کوین مارکت کپ، این ارزها در تاریخ هفتم ژوئن 2021 از ارز رتبه هفدهم یعنی Theta تا ارز رده هشتاد و سه یعنی DigiByte می باشند. این ارزها ریسک متوسطی دارند و اگر قرار باشد صعود قیمت داشته باشند، رشد قیمت خوبی خواهند داشت. به طور مثال ارز Chainlink دارای رشد قیمتی خوبی بوده که نمودار قیمتی آن در بالا آمده است. از طرف دیگر اگر افت قیمتی برایشان حاصل شود، ضرر آن نسبت به ارزهایی که مارکت کپ زیر یک میلیارد دارند، کمتر خواهد بود.

ارزهای دیجیتال با مارکت کپ زیر 1 میلیارد دلار

ارزهایی که مارکت کپ زیر یک میلیارد دارند در زمره ارزهای با ریسک بالا در نظر گرفته می شوند و جزو ارزهای دیجیتال آینده دار محسوب نمی شوند. بسیاری از افراد که بیشتر در رده سرمایه گذاران مبتدی هستند، فکر می کنند سرمایه گذاری روی مارکت کپ زیر یک میلیارد سودآوری خوبی دارد. حتی برخی معتقدند که اگر ارزهایی که دارای قیمت پایینی در حد چند سنت می باشد را خریداری نمایند، در اینصورت قیمت آنها رشد بسیار بالایی خواهد داشت و سود بسیار خوبی کسب خواهند کرد.
در صورتیکه سودآوری به این راحتی نیست و اگر بخواهید بخشی از سبد سرمایه خود را روی ارزهایی که High Risk هستند سرمایه گذاری نمایید. نهایتا می تواند 20 درصد سبد شما را اشغال نماید. اگر در زمره افراد بسیار ریسک پذیر هستید حداکثر 30 درصد سبد خود را از این ارزها پر نمایید. پر کردن سبد سرمایه گذاری خود از ارزهای با مارکت کپ زیر یک میلیارد کار پر خطر همراه با ریسک فراوان می باشد.
اغلب افراد مبتدی در سرمایه گذاری سبد خود را از اینگونه ارزها پر می کنند و بعد از مدتی به دلیل آنکه نوسانات این ارزها زیاد است و یا حتی در زمره آنها ارزهای کلاهبرداری هست، بخش زیادی از سرمایه خود را از دست می دهند. این عملکرد نمی تواند در ردیف دیدهای درست برای سرمایه گذاری در نظر گرفته شود.

نکته مهم در لیست ارزهای دیجیتال

متذکر می شویم که تمامی ارزهایی که در لیست رتبه بندی کوین مارکت کپ قرار دارد، جزو ارزهای دیجیتال آینده دار نبوده و مناسب سرمایه گذاری نیست. اگر دسته متوسط را در نظر بگیریم، تتر USDT و USD Coin در این دسته از ارزها قرار دارند ولی از آنجا که استیبل کوین هستند، سرمایه گذاری روی آنها معنا ندارد.
سرمایه گذاری روی بیت کوین ساتوشی ویژن نیز با احتیاط باید انجام شود، چون حامی این ارز رمزنگاری، شخصی به نام رایت است که ادعا کرد همان ساتوشی ناکاموتو خالق بیت کوین است و برخی از صرافی ها به خاطر ادعای نادرست این شخص، Bitcoin SV را از لیست خود حذف کردند.
پس همه ارزهای رده متوسط نیز برای سرمایه گذاری خوب نیستند. یکی از ارزهای دیجیتال آینده دار در رده متوسط بایننس کوین می باشد. صرافی بایننس حدود 3 سال است که تاسیس شده ولی در این فاصله از رشد بسیار خوبی برخوردار بوده است. بایننس همچنین وبسایت کوین مارکت کپ را خریده و در زمینه صرافی ها نیز عملکرد خوبی داشته است.

بهترین ارزهای دیجیتال آینده دار نسبت به ریسک پذیری افراد

بهترین ارزهای دیجیتال آینده دار را نسبت به ریسک پذیری افراد می توان به صورت زیر تقسیم بندی کرد:

• برای افرادی که کمترین ریسک پذیری را دارند، بهتر است فقط روی بیت کوین و اتریوم سرمایه گذاری نمایند.
• افرادی که کمی ریسک پذیر هستند بهتر است 50 درصد سبد سرمایه گذاری خود را روی ارزهایی با مارکت کپ بالاتر از 10 میلیارد اختصاص دهند. پنجاه درصد دیگر سبد خود را روی ارزهایی با مارکت کپ بین یک تا ده میلیارد دلار سرمایه گذاری کنند. در بین این ارزها ارز بایننس کوین یک گزینه خوب خواهد بود.
• افرادی که ریسک پذیری زیادی دارند، حدود 20 تا 30 درصد سبد خود را روی ارزهایی با مارکت کپ زیر یک میلیارد اختصاص دهند.

اگر این تنوع را در سبد سرمایه گذاری خود به کار برید، می توانید برای سرمایه گذاری بلند مدت اطمینان خاطر بیشتری داشته باشید.

منابع

سایت کوین مارکت کپ:

https://coinmarketcap.com