طرح پانزی چیست و چطور طرح پانزی ارز دیجیتال را بشناسیم؟

طرح پانزی

طرح پانزی یا ترفند پانزی (Ponzi scheme)، به بیان ساده روشی جهت کلاهبرداری می باشد. در این روش طراح پانزی با قصد کلاهبرداری و در لوای سرمایه گذاری از اشخاص ناآگاه می خواهد سرمایه خود را در اختیار او بگذارند، تا در طرحی عامه پسند به کار گیرد و سودهای تضمینی خارج از انتظار به افراد شرکت کننده در طرح اعطا کند.
چون اطلاعات دقیق و واضحی در مورد نحوه سرمایه گذاری داده نمی شود، تنها تعداد کمی از افراد برای سرمایه گذاری در این طرح برانگیخته می شوند و به طور معمول وجه کمی را سرمایه گذاری می‌کنند. اغلب این طرح ها اعلام می کنند که در عرض۳۰ روز که از سرمایه گذاری اولیه بگذرد افراد می توانند ۲۰٪ سود کسب ‌کنند. در سی روز اولیه این سود را به اشخاص می دهند. این کار سبب ایجاد انگیزه برای افراد بیشتری می شود و افراد به سرمایه گذاری با وجه زیادتری علاقمند می شوند. همانطور که خبرهای این طرح بیشتر منتشر می گردد، مابقی سرمایه گذاران از این فرصت مشارکت بیشتر استفاده می کنند، همین کار باعث ایجاد یک اثر آبشاری به خاطر وعده های باورنکردنی می شود.
در اوایل کار طراح پانزی برای آنکه اعتماد افراد بیشتری را به طرح خود جلب کند، از پول های دریافتی از افراد جدید، به اشخاص قدیمی تر به میزان مبلغ وعده داده شده، سود می دهد. با این ترتیب افراد بیشتری علاقمند به سرمایه گذاری در این سیستم می شوند.
به مرور زمان، با مشخص شدن ناکارآمدی طرح پانزی برای افراد و به دلیل اشباع شدن سیستم و نبود سرمایه‌گذار جدید، طراح پانزی که از ابتدا قصد کلاهبرداری داشته با سرمایه جمع آوری شده که در نزد او باقی مانده است، بدون گذاشتن رد پایی از خود، متواری می گردد و در ادامه این مطلب کلاهبرداری ارزهای دیجیتال نکات مهمی در این زمینه ارائه می شود.

این مطلب هم میتونه کمک تون کنه:
شت کوین چیست و چطور باعث نابودی سرمایه مان می شود؟

مراحل شکل گیری طرح پانزی چگونه است؟

در جهت فهم بهتر از طرح پانزی، با آوردن مثالی می توان به روشن شدن مطلب کمک کرد:
شخص ایکس با هدف کلاهبرداری تصمیم به اجرای یک طرح پانزی می گیرد. این شخص با تاسیس یک شرکت یا وب سایت جعلی با تبلیغات زیاد اعلام می کند که قرار است یک پروژه بسیار سوددهی را راه اندازی کند. او اعلام می کند به کسانی که در این پروژه شرکت کرده و سرمایه گذاری کنند، سود ماهانه 20 درصد داده می شود. از آنها خواسته می شود با مبلغ کم به طور مثال یک میلیون تومان در این پروژه شرکت کرده و ماهی دویست هزار تومان به عنوان سود تضمینی، دریافت کنند.
او طرحی از پروژه خود عرضه می کند به طور مثال سرمایه گذاری در بازار بورس یا فروختن کوپن هایی با قیمت کم به افراد و از این طریق پول زیادی را جذب می‌کند. ولی در واقع قرار نیست که سرمایه گذاری انجام شود و تنها با چرخاندن پول در بین افراد یک بازی با پول ترتیب داده شده است.
ایکس در طول دوره ای تبلیغات زیادی انجام داده و به جذب پول افراد می پردازد، پس از آنکه میلیون ها تومان پول گرد‌آوری شد، برای آنکه بتواند به طرح پانزی خود ادامه دهد و سرمایه بیشتری جذب کند، از پول های افراد جدید، به اشخاص قبلی سود زیادی را پرداخت می کند. به این ترتیب افراد قدیمی تر که سود خوبی دریافت نموده اند، شرکت در این طرح‌ را به نزدیکان خود توصیه می کنند. افراد جدید نیز با اعتماد به اشخاص قبلی جذب این طرح شده و به گذاشتن سرمایه در این طرح پانزی می پردازند.
ایکس پس از آنکه پول کافی به دست آورد و مشاهده کرد شخص جدیدی برای شرکت در این طرح پیدا نمی شود، با پول هایی که در اختیار گرفته متواری می شود و به این ترتیب طرح پانزی در هم فرو می ریزد.
اتصال اینترنتی باعث گسترش مدل هایی از طرح پانزی شد. زیرا به کمک اینترنت طراح پانزی می تواند به صورت ناشناس به انجام تبلیغات بپردازد و نقل و انتقال پول راحت تر انجام شود.

این مطلب هم میتونه کمک تون کنه:
بررسی انواع الگوریتم های اجماع Consensus در ارزهای دیجیتال

طرح پانزی

نام طرح پانزی از کجا گرفته شده است؟

برخی از اولین حوادث ثبت شده برای مطابقت با تعریف مدرن از طرح پانزی از سال 1869 تا 1872 توسط آدل اسپیتزِدِر در آلمان و سارا هاو در ایالات متحده در دهه 1880 از طریق “سپرده بانوان” انجام شد. هاو به مشتریان خود فقط با نرخ بهره 8 درصد ماهیانه سود می دهد و سپس پولی را که زنان سرمایه گذاری کرده بودند به سرقت می برد. طرح وی سرانجام کشف شد و به سه سال زندان محکوم گردید.
در گذشته نیز طرح پانزی در رمان ها توصیف شده بود. در رمان های چارلز دیکنز در سال 1844 و در سال 1857 هر دو از توصیف چنین طرحی برخوردار بودند.
چارلز پانزی (Charles Ponzi) یکی از معروف ترین کلاهبرداران تاریخ است که طرح پانزی از نام او اقتباس شده است. او در سال های دهه ۱۹۲۰ با طرح ابتکاری خود در آمریکا و با فروش کوپن های تخفیفی اداره پست، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاهبرداری کرد. او به خریداران وعده می داد که در صورت شرکت در طرح او می توانند در عرض ۴۵ روز پنجاه درصد سود و در عرض ۹۰ روز صد درصد پول خود را به عنوان سود دریافت نمایند.
طرح پانزی بر این شیوه، استوار بود که با جمع آوری پول از سرمایه گذاران قبلی و افراد جدید، به اولین شرکت کننده ‌ها سود پرداخت ‌کند. رسوایی چارلز پانزی، تحت فشار مطبوعاتی هم در داخل ایالات متحده و هم در سطح بین المللی، در زمان اجرای طرح و بعد از فروپاشی آن، رسانه ای شد و بدنامی او در نهایت منجر به نامگذاری این طرح به نام وی گردید.

طرح پانزی

دوره زمانی یک طرح پانزی چقدر تداوم دارد؟

به طور معمول مدت زمان طرح پانزی تا وقتی ادامه پیدا می کند که یکی از موارد زیر برقرار شود:

  • افراد جدیدی به این طرح پانزی علاقمند بوده و برای سرمایه گذاری اقدام کنند.
  • تا مدت زمانی که طراح پانزی از میزان پولی که بدست آورده راضی گردد.
این مطلب هم میتونه کمک تون کنه:
گرام فری Gramfree چیست؟ دریافت رایگان ارز تلگرام یا کلاهبرداری؟!

بعد از آنکه مبلغ زیادی پول جمع آوری شد و یا افراد دیگری وارد عرصه سرمایه‌گذاری در این طرح نشدند، طراح پانزی دیگر به مشترکین سودی پرداخت نمی کند. در قیاس با قانون تصاعد و جمعیت، به طور معمول یک طرح پانزی بیش از دو سال ادامه نمی یابد.

این مقاله ادامه دارد…

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *